どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２２年３月ｖｅｒ．）を報告していきます。
また、１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きの比較をスタートしました。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは、私という人間についてです。
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
といった感じで、個別株投資の経験は半年程度です。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 評価額 | 先月比（値動き込） | |
| 日本高配当個別株 | ３２２万円 | ＋１１９万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | １８１万円 | ＋２２万円 |
| 投資信託 | ２９７万円 | ＋３６万円 |
| 待機資金 | ６６０万円 | －８４万円 |
| 合計 | １，４６０万円 | ＋９３万円 |
となっています。
今月は日本株に買いのチャンスが巡ってきたので、積極的に待機資金を日本株と交換しました。
基本的な運用方針は、
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきたいですね。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～ウクライナ侵攻の影響で株価急落～
２０２２年３月は、先月から始まったロシアのウクライナ侵攻などの影響で、原油価格が高騰したことから株価が大きく下落しました。
その結果、高配当ポートフォリオと各指数はいずれも３月１日の高値から下落し
- 高配当株ポートフォリオ －５％
- 日経平均株価 －８％
- ＴＯＰＩＸ －７％
となりました。
https://twitter.com/AIKU_money_papa/status/1514438293122822144?s=20
上記のツイートのように、値動きのおとなしい高配当株ポートフォリオですが、リスクの面で見ると倒産リスクがある分、日経平均やＴＯＰＩＸに連動するインデックス投資よりハイリスクとなります。
３月の後半はウクライナ問題が若干落ち着きを見せ始めたことを市場が好感して株価は上昇、高配当株ポートフォリオは年初来最高値を更新しました。
私はまだまだ株を買うフェイズなので、もっと暴落してほしかったのが正直なところですが、嘆いても仕方がありませんので、次の暴落まで待機資金を貯めていこうと思います。
損益・配当金～下げ相場での買い付けで配当利回りアップ～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥3,221,795 | ¥65,540 | ¥130,079 | 4.12% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥3,156,155 | 2.08% | ¥103,396 | 3.27% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．５１３％分を差し引いた数値になっています。
相場急落時にしっかりと買い迎えたおかげで、評価損益は過去最高かつ配当利回りも上昇しました。
配当金の手取りも、配当控除を活用すれば年間１２万円を越えついに月１万円を達成しました。
年間１２万円というと大した金額でないと思うかもしれませんが、使っても資産が減らないお小遣いだと思えば見える景色が違ってきますね。
配当控除を活用するには確定申告が必須になります。
最近は、マイナンバーカードとスマホさえあれば自宅にいながら確定申告をすることができます。
どうも、アイクです。私たち個人投資家にとって、金融商品の売買と同じくらい重要なものがあります。それが確定申告です。 でも、確定申告なんてやった事ないし、そもそもやらなきゃいけないの？このように[…]
増配・減配の状況～減配企業なしの安心運用を継続～
| 企業名 | 配当推移 |
| 積水ハウス | ８８円→９４円 |
ポートフォリオの現状
２０２２年３月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
今月の購入・売却銘柄～下落相場で大量買い付け～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| アルインコ | １０８株 | 買い増し |
| アルテリア・ネットワークス | ２２株 | 買い増し |
| 日本たばこ産業 | ２６株 | 買い増し |
| リコーリース | ３８株 | 買い増し |
| 三菱ＨＣキャピタル | １７１株 | 買い増し |
| シーイーシー | ５４株 | 買い増し |
| ＳＰＫ | １１１株 | 買い増し |
| アサンテ | １８株 | 買い増し |
| 小野建 | ４４株 | 買い増し |
| ＡＧＣ | ２２株 | 新規銘柄 |
| ブリヂストン | ２７株 | 新規銘柄 |
| タツタ電線 | ２６７株 | 新規銘柄 |
| ニチリン | ６３株 | 新規銘柄 |
今月は、前半であった下落相場を利用して９銘柄買い増し、４銘柄の新規購入を行いました。
新規購入銘柄は、ＡＧＣ、ブリヂストン、タツタ電線及びニチリンの４銘柄です。
いずれも無借金又は実質無借金の優良企業で、暴落により配当利回りが向上したので買い付けました。
購入後、市場は落ち着きを見せ、含み益となった銘柄もありますので今のところ正解だったようです。
買い増しした９銘柄は、いずれも株価が取得単価から１０％下げたため機械的に買い増したものです。
構成比率について
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
今月は、リース業、食品業、ゴム製品業などを中心に買い増したためサービス業に偏っていた配当比率が改善しました。
配当比率の一番高いサービス業でも１５％程度ですし、比率の高いセクターは企業数も多いので銘柄ごとの分散は十分に行えていると考えています。
今後は、配当比率の低い銘柄をボーナスなどのまとまった収入が入ったタイミングで購入して、ポートフォリオ全体のバランスを調整していく必要があります。
高配当株投資におけるリバランスは、投資予算のほかに全体のバランスやトータルの配当利回りなど様々な点を考慮する必要がありますので、じっくり考えていくことにします。
セクターごとの損益～１７セクターがプラスもディフェンシブセクターで損益悪化～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
各セクターの成績は、先月の１５銘柄プラスからさらも２銘柄増えて１７銘柄がプラスになりました。
ポートフォリオ全体の評価益は年初来最高値を更新しましたし、減配銘柄なしと好調を維持していますが、もう少し掘り下げて分析すると違ったものも見えてきます。
今月と先月の成績を比較すると、ディフェンシブセクターである「情報・通信」「食料品」「医薬品」「陸運業」「電気・ガス業」のうち、成績が向上したのは情報・通信セクターのみでほかの４セクターは成績が下がる結果となりました。
ディフェンシブ銘柄を買い付けるチャンスが近づいているかもしれませんので、ほんの一瞬のチャンスをつかみとれるよう準備していきたいですね。
まとめ
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
２０２２年３月の実績発表はここまでです。
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
クリエートメディックの高配当企業分析記事をアップしました（累計１８企業目） 構成銘柄を更新しました。 配当利回りを更新しました（２０２２年１２月３０日現在）どうも、アイクです。今日は、私が実際に投[…]
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