どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２３年９月ｖｅｒ．）を報告します。
また、２０２２年１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きを比較しています。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
過去の失敗があったからこそ、淡々と投資信託を積み立て、綿密な分析のうえ個別株に投資できる今があります。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 前月比（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | １,２６４万円 | ＋２３万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ４４１万円 | −１万円 |
| 投資信託 | ５０５万円 | ＋１万円 |
| 待機資金 | １５５万円 | −３３万円 |
| 合計 | ２,３７５万円 | −１０万円 |
となっています。
以下の銘柄を配当比率が等倍になるように投資
また、日本株と外国株の投資比率は１：１
- SPYD：S＆P500中、配当利回り上位80銘柄に均等分散
- HDV：米国の財務優良銘柄から抽出した高配当株75銘柄に分散投資
- VYM：400銘柄以上の米国高配当株へ分散投資
- QYLD※上級者向け：オプション取引を活用し、NASDAQの値上がり益を放棄して高配当を実現
- DEM※上級者向け：新興国の高配当銘柄へ分散投資
- 両方の分配金を合わせても高配当株ポートフォリオ全体の２割程度に留まること
- 配当金で比率を管理しているので、高利回りのものほど買い付ける資金は少なく済む
これらの理由から自分のリスク許容度の範囲内で投資できると判断しました。
その他基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～FOMC以降に急落～
２０２３年からは２０２２年からのトータル成績に加え、１年分の運用成績もグラフ化しています。
２０２２年初を１００としたときの値（先月比）はそれぞれ以下のようになりました。
- 高配当株ポートフォリオ １４０.４３（＋２.５９）
- 日経平均株価 １０９.９３（−２.９３）
- ＴＯＰＩＸ １１６.６５（−１.３２）
２０２３年初を１００とした時の値（先月比）は以下の通りです。
- 高配当株ポートフォリオ １２６.８４（＋２.３４）
- 日経平均株価 １２２.６４（−２.９２）
- ＴＯＰＩＸ １２３.２５（−０.４５）
９月は、当初は株高に推移したものの、FOMCで米国の高金利が長期化する可能性が高まったことに始まり、中国の不動産市場から始まる景気後退懸念や高配当株の権利落ち日などが重なったことで月末あたりに急落しました。
高配当株ポートフォリオも同じく月末に急落したものの、前月比＋2.３４に上昇して９月を終えることができました。
損益・配当金～優良株買付で損益率向上～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥12,648,635 | ¥2,979,452 | ¥452,946 | 4.68% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥9,669,183 | 30.81% | ¥360,930 | 3.73% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．３１５％分を差し引いた数値になっています。
今月は売買も増減配もなかったため、株価の上昇による評価額と損益比率の上昇以外は変化なしです。
増配・減配の状況～増減配ともになし〜
9月は配当金に動きはありませんでした。
世界的に景気後退の懸念が強まっているので今後は減配する銘柄も出てくるかもしれませんが、私の高配当株PFはリーマンショックでも減配しなかった財務優良かつ株主還元意識の高い銘柄で構成されていますから、影響は限定的になると考えています。
ポートフォリオの現状
２０２３年９月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
購入・売却銘柄～新規銘柄を一つお迎え～
この機会によければフォローしてみてください
構成比率について〜９月は変化なしも増配期待は高い〜
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
９月は株式の売買も増減配も行われていないため、配当比率にも構成比率にも変化はありません。
しかし中には、業績の上方修正を発表する企業も出てきており、来期の増配に期待が持てます。
個人的には、今後日本の金融政策が変わり、本格的な利上げ局面に入ってからが買い時だと考えています。
それまでは企業努力による増配の恩恵を受けつつ、じっくりと腰を据えて待ちたいと思います。
セクターごとの損益～金融関連セクターが好調～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
９月は日本の長期金利が約１０年ぶりの水準である０.７７％まで上昇したことで、その恩恵を受ける金融銘柄や保険業などのセクターで株価が上昇しました。
それに対して景気敏感な性質が強い鉄鋼セクターが５％超えの下落となり、比較的素直に推移した印象があります。
まとめ〜２０２３年の投資方針〜
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
クリエートメディックの高配当企業分析記事をアップしました（累計１８企業目） 構成銘柄を更新しました。 配当利回りを更新しました（２０２２年１２月３０日現在）どうも、アイクです。今日は、私が実際に投[…]
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私のブログを見て、一人でも人生が好転すれば嬉しいです 〜We can FIRE〜
