どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２２年１１月ｖｅｒ．）を報告していきます。
また、１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きを比較しています。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
過去の失敗があったからこそ、淡々と投資信託を積み立て、綿密な分析のうえ個別株に投資できる今があります。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 先月比（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | ８７６万円 | ー１万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ３２７万円 | ＋２１万円 |
| 投資信託 | ３６３万円 | ＋１４万円 |
| 待機資金 | １０７万円 | －１３万円 |
| 合計 | １，６７３万円 | ＋２１万円 |
となっています。
基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～年初来高値を更新～
年初を１００としたときの値（先月比）はそれぞれ以下のようになりました。
- 高配当株ポートフォリオ １１１.４７（＋１．１９％）
- 日経平均株価 ９６．０９（＋１．３１％）
- ＴＯＰＩＸ ９９.３６（＋２．８０％）
- 投資先が不祥事を起こした
- 配当金が無配に転落した
値上がり益を確定させるための売却はしないので、高配当株PFの値上がりは精神安定剤としての意味しかありません。
損益・配当金～買い増しにより実利回りが低下～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥8,891,101 | ¥730,306 | ¥355,513 | 4.36% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥8,160,795 | 8.95% | ¥283,290 | 3.47% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．３１５％分を差し引いた数値になっています。
詳細は後述しますが、今月は買い増しと減配のためポートフォリオ全体の実利回りがわずかに低下しました。
増配・減配の状況～１０銘柄増配・２銘柄減配〜
| 企業名 | 配当推移 |
| ＪＡＣリクルートメント | ７５円→８０円 |
| 片倉コープアグリ | ５０円→８９円 |
| ニチリン | ７６円→８８円 |
| 栗本鐵工所 | ７０円→８０円 |
| 日本エアーテック | ５０円→６０円 |
| ヤマダコーポレーション | １０１円→１０６円 |
| 小野健 | ８０円→８３円 |
| ジャックス | １７０円→１８５円 |
| ＭＳ&ＡＤ | １８５円→２００円 |
| 学究社 | ８０円→８５円 |
| 企業名 | 配当推移 |
| ケー・エフ・シー | ７０円→４０円 |
| ナカバヤシ | ２２円→１２円 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
１１月は日本企業の決算ラッシュがあったおかげで１０銘柄から増配発表がありました。
全体的に円安やウィズコロナの恩恵を受けるビジネスモデルを展開する企業は、業績好調な印象がありましたね。
反対に、製造業の中で原材料の高騰分を価格に反映できていない企業はかなり苦しそうです。
今月の減配銘柄については、以下の理由からどちらも売却せず、しかし買い増しもせず保持し続けることにしました。
- ケー・エフ・シー：ネットD/Eレシオが０未満で財務状況に不安なし
- ナカバヤシ：今回が過去１２年で初の減配
今後無配転落したら残念ながら手放すことになるでしょうが、できればどちらとも末長くお付き合いしていきたいですね。
ポートフォリオの現状
２０２２年１１月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
※正確には、下記画像は１２月２日時点のものになります（月末にスクショし忘れました）。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
今月の購入・売却銘柄～超優良銘柄を少量積み立て～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| ＫＤＤＩ | ５株 | 買い増し |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
構成比率について〜ディフェンシブ銘柄の比率増を目指す〜
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
今のポートフォリオが抱える問題は、先月と変わらずディフェンシブセクターの投資比率が低いことです。
下落相場に強いディフェンシブセクターの投資比率が低いと、下落時にインデックスと同等のダメージを負う可能性が高まります。
セクターごとの損益～ディフェンシブセクターは確実に利益を積み上げる～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
まとめ
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
最近の米国経済は、インフレピークアウトの兆しが見られ、金利上昇も減速することが予想されます。
このままソフトランディングを決めてくれればいいのですが、日米ともに企業の倒産件数は上昇気味であり、着地するまで企業体力が保つかは分かりません。
また、世界の経済情報を配信する情報サービス会社ブルームバーグは、米国が来年中にリセッション（景気後退）する確率を１００％と明言しています。
もしディフェンシブセクターが暴落した時に買い向かえるよう、今からしっかりとキャッシュを確保しておきたいですね。
また、１２月が終わるといよいよ確定申告が待っています。
本ブログでは、配当金にかかる税金を税率２０.３１５％で計算していますが、確定申告で配当控除を使えば最大で税率を５.３１５％まで下げることができます。
私の場合（税引き前年間配当３５万円）で配当金の手取りが５万円くらい違ってくるので、しっかり税金を最適化していきます。
配当控除を始め、税金を最適化する方法を知りたい方は、税金最適化カテゴリー下記カテゴリーの記事をご覧ください。
それでは、２０２２年１１月の実績発表はここまでです。
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
クリエートメディックの高配当企業分析記事をアップしました（累計１８企業目） 構成銘柄を更新しました。 配当利回りを更新しました（２０２２年１２月３０日現在）どうも、アイクです。今日は、私が実際に投[…]
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