どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２２年９月ｖｅｒ．）を報告していきます。
また、１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きを比較しています。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
過去の失敗があったからこそ、淡々と投資信託を積み立て、綿密な分析のうえ個別株に投資できる今があります。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
今回公開する実績は、２０２２年８月からのものになります。
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 先月比（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | ８２６万円 | ＋９８万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ２２１万円 | ー８万円 |
| 投資信託 | ３３１万円 | ＋６万円 |
| 待機資金 | ２１０万円 | －１７９万円 |
| 合計 | １，５８８万円 | −８３万円 |
となっています。
日本株には8〜９月の間で１１８万円を投資しましたが、株式市場全体が下落したため、資産全体では−８３万円の減少となりました。
基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～年初来高値更新もその後大きく下落～
年初を１００としたときの値（先月比）はそれぞれ以下のようになりました。
- 高配当株ポートフォリオ １０７．１７（−１．３７％）
- 日経平均株価 ８９、４３（−７．４３％）
- ＴＯＰＩＸ ９１．５７（−５．２９％）
９月の前半は、８日から１３日にかけて４営業日連続で株価が上昇するなど好調でした。
高配当株ポートフォリオも９月１３日に年初来高値である１１０.４２を記録しています。
しかし、１３日の夜、米国のインフレがさらに加速していることが判明してからは風向きが１８０度変わり、そこから高配当株ポートフォリオは約３％も下落しました。
損益・配当金～下落相場での買い増しで利回り上昇～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥8,266,581 | ¥418,466 | ¥357,596 | 4.56% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥7,848,115 | 5.33% | ¥284,951 | 3.63% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．５１３％分を差し引いた数値になっています。
評価損益は７月より３５,０００円ほど減少してしまいました。
増配・減配の状況～３銘柄増配、株式分割による利回りの変動に注意〜
8〜９月は、３銘柄が増配、減配はありませんでした。
| 企業名 | 配当推移 |
| 構造計画研究所 | １００円→１２０円 |
| 積水ハウス | ９４円→１０４円 |
| ラサ商事 | ５０円→５８円 |
- 沖縄セルラー（１株を２株に分割。一株当たりの配当金は１／２に変更）
- 東京海上ホールディングス（１株を３株に分割。一株当たりの配当金は１／３に変更）
株式分割の影響で、証券会社のHPなどに表示される配当利回りが実情にあってない可能性があります。
上記２銘柄は、前期の配当金は分割前の株数で既に支払っています。
後期の配当金は、分割後の株数や配当金額で支払われるため、利回りの計算がいつもより複雑になっています。
本記事一番下に、いつも通り関連記事を貼ってあるので、正確な配当利回りはそちらで確認して貰えばいいです。
ポートフォリオの現状
２０２２年９月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
今月の購入・売却銘柄～無配転落銘柄を売却～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| キッセイ薬品工業 | １００株 | 買い増し |
| ヨシコン | ２３０株 | 買い増し |
| GMOフィナンシャルHD | １３５株 | 買い増し |
| 積水ハウス | １２５株 | 買い増し |
| 自重堂 | ４１株 | 買い増し |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| 沖縄電力 | １１６株 | 無配転落 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
構成比率について〜低配当比率セクターの買い増しでバランス改善〜
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
配当比率の少なかった繊維製品セクターの自重堂や生活必需品で不況に強い医薬品セクターのキッセイ薬品工業を買い増したことで、景気敏感株に偏りかけていたポートフォリオのバランスが改善されました。
とはいえ、証券業や建設業セクターであるGMOフィナンシャルHDや積水ハウスも買い増してるので、今後は電気・ガス業セクターなども強化して、より不況に強いポートフォリオを築きたいですね。
セクターごとの損益～景気敏感株の損失が目立つ～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
９月後半の株価急落により、多くのセクターで損失が発生しています。
特に景気敏感株セクターの代表格である銀行業の下落は凄まじく、先月比−１１％超えを記録しました。
サービス業が先月比１８％超えと非常に好調ですが、これは転職サービスを提供する学情一社によるものです。
まとめ
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
この下落相場で資産が減っている投資家は多いと思います。
SNSでも株式市場から退場したり、株式投資に関して否定的な意見の書き込みが多く見られます。
しかも、下落相場はまだ始まったばかり。
専門家の解説でも、米国の利上げペースが鈍化する来年度前半までこのトレンドは続くという意見も出ており、投資家にとって２０２２〜２３年は我慢の年になりそうですね。
ただ、株式投資は長い時間をかけて取り組むべきものであり、1〜２年程度の下落相場はむしろ良い仕込み時だと考えるべきです。
実際、３０年以上高値を更新できなかった日経平均ですら、毎月同額を積立投資した場合の運用成績は年利４％にもなります。
その事実を踏まえ、これからも株式市場から退場しないことを最優先に淡々と資産を積み上げていきましょう。
それでは、２０２２年９月の実績発表はここまでです。
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
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