どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２２年６月ｖｅｒ．）を報告していきます。
また、１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きの比較をスタートしました。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
当ブログで発信している日本の個別株投資も９か月目になりかなり慣れてきました。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 先月比（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | ６５２万円 | ＋１３２万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ２１１万円 | ＋１１万円 |
| 投資信託 | ３０６万円 | ＋６万円 |
| 待機資金 | ４５８万円 | －７２万円 |
| 合計 | １，６２３万円 | ＋７３万円 |
となっています。
６月は約１１７万円分の日本株買付を行いました。
６月はボーナスを待機資金に全額計上したので、待機資金もまだ４５０万円残っていますが、当面は一括投資をする予定はありません。
資産運用においては、現金を早く株に換えて複利の力を利用する方が効率よく資産を増やせる可能性があります。
しかし私は、高配当株投資に関して言えば市場が暴落してバーゲンセールになった時に買い漁る方が、ポートフォリオの実利回りが高くなるので長い目で見て良い結果につながると思っています。
基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～インデックスとの差が10％超え～
それぞれ先月比（年初を１００としたときの値）は
- 高配当株ポートフォリオ ー０．０８％（１０３．１８）
- 日経平均株価 ー３．７３％（９２．３２％）
- ＴＯＰＩＸ ー３．３９％（９４．０４）
となり、インデックスが先月比で大きく下落しました。
下落の要因は、これまで米国が実施してきた金融政策ではインフレの加速収まらなかったため、更なる金融引き締めが行われることを市場が織り込んだことによるものです。
高配当株ポートフォリオも無傷とはいかず、６月２０日に約１か月ぶりの元本割れを記録しました。
損益・配当金～１か月分の生活費が不労所得になりました～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥6,523,171 | ¥168,453 | ¥275,934 | 4.34% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥6,354,718 | 2.65% | ¥219,878 | 3.45% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．５１３％分を差し引いた数値になっています。
株価の下落時にうまく買い増せたこともあって、実利回りが先月より０．０４％増加して４．３４％になりました。
高配当株の買い時って本当に一瞬なので、これからも少ないチャンスを確実につかめるように待機資金などを管理していきます。
また、税引き後配当金が２０万円を超えるまでに成長しました。
増配・減配の状況～増配減配ともに0銘柄〜
ポートフォリオの現状
２０２２年６月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
今月の購入・売却銘柄～リサーチ不足で買い増し失敗したかも～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| 日本パーカライジング | ２５５株 | 新規銘柄 |
| 住友倉庫 | １０２株 | 新規銘柄 |
| フィード・ワン | ２２３株 | 買い増し |
| ＪＡＣリクルートメント | ５０株 | 買い増し |
| アルテリア・ネットワークス | ５７株 | 買い増し |
| 南総通運 | １６８株 | 買い増し |
| 学情 | ２７５株 | 買い増し |
新規購入銘柄は、日本パーカライジングと住友倉庫です。
それぞれの購入理由は下記のとおりです。
日本パーカライジング
- 塗装の表面処理に特化した大企業（日本車の塗装下地シェア７０％）
- １４年連続で営業利益率１０％超え
- 実質無借金の安定財務
住友倉庫
- 国内の倉庫事業が好調
- 改善傾向の財務状況（すでに十分好財務）
- １２年連続減配なし
買い増しした５銘柄は、いずれも株価が取得単価から１０％下げたため機械的に買い増したものです。
ただ、買い増しした銘柄の内、アルテリア・ネットワークスに関してはちょっと時期尚早だったかもしれません。
アルテリア・ネットワークスは、従業員の一人が他社と共謀してＮＴＴドコモから接続料金を不正取得したとして、組織犯罪処罰法違反（組織的詐欺）などの容疑で逮捕されました。
現在、アルテリア・ネットワークスは本件に関する社内調査を行っており、それに伴い前年度の決算発表を延期しています。
８月１５日が発表期限となっていますので、今後も株を保有し続けるかどうかはそれを見て判断しようと思います。
構成比率について
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
住友倉庫を新規で購入したことで、セクターに倉庫・運輸関連業が追加されました。
サービスセクターであり、転職支援事業を営んでいるＪＡＣリクルートメントと学情を買い増したことで、サービス業の比率が先月比３％向上しています。
また、食料品や陸運業などのディフェンシブセクターの比率が向上したことで、全体的に安定感が増した印象です。
セクターごとの損益～１５セクターがプラス～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
６月は１５セクターがプラスで通過し、先月より１セクター減少しました。
先月の損益と比較すると今月は電気・ガス業が好調で、繊維製品セクターがゼ不調だったことが分かります。
不調な時に沖縄電力を買い増せたことで電力セクターの底上げができました。
繊維製品セクターでは、ユニフォームやメンズウェアの製造販売をしている自重堂のみ保有しています。
まとめ
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
世界中の株式指数が右肩下がりな中、高配当株ポートフォリオだけが右肩上がりを形成していることからもわかる通り、世界中の投資マネーが高配当株に集まっていると言えます。
厳密には、市場が下り坂のときに投資した方が最終的なリターンが大きくなる可能性は高いのです。
しかし、元本が順調に成長していると、安心して投資やそれ以外のことに取り組むことができます。
そういう意味でいえば、投資初心者にとっては今こそ高配当個別株投資のはじめ時と言えるかもしれません。
当ブログが皆さんの背中を押す一助になれば幸いです。
それでは、２０２２年６月の実績発表はここまでです。
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
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