どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２３年７月ｖｅｒ．）を報告します。
また、２０２２年１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きを比較しています。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
過去の失敗があったからこそ、淡々と投資信託を積み立て、綿密な分析のうえ個別株に投資できる今があります。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 対昨年末（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | １,１９３万円 | ＋２７２万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ３６２万円 | ＋６８万円 |
| 投資信託 | ４９２万円 | ＋１３９万円 |
| 待機資金 | １８０万円 | ＋３６万円 |
| 合計 | ２,２２７万円 | ＋４４７万円 |
となっています。
２０２３年はなんといっても日本株が強すぎますね。
買い増しによる元本増加の影響もありますが、半年ちょいで３００万近い評価額アップはちょっと異常です（笑）
以下の銘柄を配当比率が等倍になるように投資
また、日本株と外国株の投資比率は１：１
- SPYD：S＆P500中、配当利回り上位80銘柄に均等分散
- HDV：米国の財務優良銘柄から抽出した高配当株75銘柄に分散投資
- VYM：400銘柄以上の米国高配当株へ分散投資
- QYLD※上級者向け：オプション取引を活用し、NASDAQの値上がり益を放棄して高配当を実現
- DEM※上級者向け：新興国の高配当銘柄へ分散投資
- 両方の分配金を合わせても高配当株ポートフォリオ全体の２割程度に留まること
- 配当金で比率を管理しているので、高利回りのものほど買い付ける資金は少なく済む
これらの理由から自分のリスク許容度の範囲内で投資できると判断しました。
その他基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～成長株のないPFの弱点が露呈か～
２０２３年からは２０２２年からのトータル成績に加え、１年分の運用成績もグラフ化してみました。
２０２２年初を１００としたときの値（先月比）はそれぞれ以下のようになりました。
- 高配当株ポートフォリオ １３４.８（＋３.４８％）
- 日経平均株価 １１４.４７（−０.２１％）
- ＴＯＰＩＸ １１６.６７（＋１.７３％）
私の高配当株PFには、配当金を出さない企業や積極的に借り入れをして事業投資する企業は含まれていないため、良くも悪くも値動きが大人しくなる傾向にあります。
日本株全体が不調な時にはこの傾向のおかげで心穏やかに過ごせるのですが、今年のように大型株を中心に日本市場全体が好調な時は、機会損失な気がして歯痒い気持ちにもなります。
２０２２年１２月に方針を若干変更し、それまで0％に抑えていた長期金利を０.５％にすることとなりました。
また、２０２３年７月からは、YCCは維持するものの長期金利１％あたりまでは金利上昇を許容し、国債買付を行なっていくことを発表しました。
損益・配当金～損益比率・利回りともに上昇～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥11,933,111 | ¥2,385,928 | ¥447,886 | 4.69% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥9,547,183 | 24.99% | ¥356,898 | 3.74% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．３１５％分を差し引いた数値になっています。
増配・減配の状況～２０２３年７月時点における増・減配〜
| 企業名 | 配当推移 |
| 富士古河E＆C | １５０円→１６０円 |
| 東鉄工業 | ９０円→９４円 |
| 積水ハウス | １０４円→１１８円 |
| 日特建設 | ４５円→４７円 |
| 明星工業 | ２８円→３６円 |
| 日東富士製粉 | １５４円→１７６円 |
| JAC Recrutment | ８０円→８５円 |
| ラサ商事 | ５８円→６８円 |
| ケー・エフ・シー | ４０円→５０円 |
| テクノフレックス | ４４円→５４円 |
| 自重堂 | ３００円→５００円 |
| SRAホールディングス | １３０円→１４０円 |
| パシフィックシステム | １３０円→１３２円 |
| 東ソー | ６０円→８０円 |
| UBE | ９５円→１００円 |
| アステラス製薬 | ６０円→７０円 |
| キッセイ薬品工業 | ８０円→８２円 |
| アルプス技研 | ７６円→９５円 |
| 日本空調サービス | ２８円→３０円 |
| 昭和システムエンジニアリング | ３２円→４０円 |
| ブリヂストン | １７０円→２００円 |
| ニチリン | ８８円→１０４円 |
| ヨシコン | ５０円→５１円 |
| ヤマウホールディングス | ５８円→６８円 |
| 栗本鐵工所 | ８０円→９０円 |
| タクミナ | ４５円→５０円 |
| ヤマダコーポレーション | １０６円→１３０円 |
| 戸上電機製作所 | ８０円→８５円 |
| SPK | ４４円→５０円 |
| TAKARA＆COMPANY | ７０円→８０円 |
| 小松ウォール工業 | ９５円→１２０円 |
| ナカバヤシ | １２円→２２円 |
| バルカー | １２０円→１５０円 |
| 三菱UFJ | ３１円→３７円 |
| 山口フィナンシャルグループ | ３１円→４３円 |
| リコーリース | １３５円→１５０円 |
| ジャックス | １８５円→２００円 |
| 三菱HCキャピタル | ３１円→３７円 |
| MS&AD | ２００円→２４０円 |
| 東京海上ホールデングス | １００円→１２１円 |
| 南部通運 | ５５円→６０円 |
| アルプス物流 | ３９円→４４円 |
| 住友倉庫 | １００円→１０１円 |
| スカパーJSAT | １８円→２０円 |
| 日本電信電話 | 4.８円→５円 |
| KDDI | １３５円→１４０円 |
| 沖縄セルラー電話 | ８６円→９０円 |
| JーPOWER | ８０円→９０円 |
| シーイーシー | ４５円→５０円 |
| 学究社 | ８５円→８７円 |
| Denkei | ７０円→８０円 |
| 企業名 | 配当推移 |
| 片倉コープアグリ | １１７円→３４円 |
| ナトコ | ５５円→５０円 |
| アジアパイルホールディングス | ３０円→２５円 |
| 横田製作所 | ５０円→４３円 |
| 小野健 | ９０円→８１円 |
| アドヴァングループ | ５０円→４０円 |
| 永大化工 | ６７.５円→５０円 |
| ケーユーホールデングス | ５８円→５３円 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
片倉コープアグリの減配具合が半端ないですが、むしろ今までが高すぎたのでそこまで気にしていません。
- 片倉コープアグリ 業績低下
- ナトコ 業績低下
- 小野健 業績低下
- 永大加工 業績低下＋特別損失計上
他の５銘柄は、いずれも記念配当がなくなっただけの実質現状維持なので、気にする必要はありません。
具体的な配当金の推移については、過去の実績記事を参考にしてもらえればと思います。
ポートフォリオの現状
２０２２年１２月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
購入・売却銘柄～新NISAを見越して優良企業を中心に買い増し～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| 日本電信電話 | ８３株 | 買い増し |
| 電源開発 | １４４株 | 買い増し |
| 小松ウォール工業 | ９２株 | 買い増し |
| サワイグループ | ５６株 | 買い増し |
| 日東富士製粉 | ２６株 | 買い増し |
| テクノフレックス | ８５株 | 買い増し |
| 科研製薬 | ４７株 | 買い増し |
| H.U.グループ | ８株 | 買い増し |
| アステラス製薬 | ２０株 | 新規購入 |
| 東ソー | ６３株 | 新規購入 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| タツタ電線 | ２００株 | 公開買い付け（TOB） |
| 兼松エレクトロニクス | １８株 | 公開買い付け（TOB） |
| 日本SHL | ４１株 | 公開買い付け（TOB） |
| アルテリア・ネットワークス | ３００株 | 公開買い付け（TOB） |
23年に買い増す王道銘柄候補は
1️⃣日本電信電話
2️⃣兼松エレクトロニクス
3️⃣アステラス製薬
4️⃣日東富士製粉
5️⃣三菱UFJ
6️⃣長瀬産業
7️⃣稲畑産業
8️⃣伊藤忠商事
10年後に株価も配当金も成長してる企業で一銘柄あたり50万で6銘柄に絞ります👀
皆さんならどんな銘柄に投資しますか💴— アイク@年収400万のアッパーマス層 (@AIKU_money_papa) January 3, 2023
銘柄選びの参考にしてください。
構成比率について〜不況に備えてのディフェンシブセクター買い増しが課題〜
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
我が家のPFでは、現状、化学、サービス業、建設業が配当比率のTOP３を占めています。
ディフェンシブセクターへの投資比率も決して少なくはないのですが、個人的にはもっと増やしたいところです。
セクターごとの損益～全てのセクターで株価上昇～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
なんというか、もぉ、日本株バンザイです。
全セクターで１２月末時点よりも株価が成長しています。
電気・ガス業については、唯一投資しているJ-POWERに大幅な買い増しを実施して取得単価が上昇したため損益比率が対前年でマイナスとなっているものの、株価は大幅に成長しています。
まとめ〜２０２３年の投資方針〜
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
クリエートメディックの高配当企業分析記事をアップしました（累計１８企業目） 構成銘柄を更新しました。 配当利回りを更新しました（２０２２年１２月３０日現在）どうも、アイクです。今日は、私が実際に投[…]
当ブログでは、日本の個別株について情報発信しています。
別ブログでは日本の個別株以外の投資や日々の生活を快適にするコツや健康に生活する手法など、読者の人生をトータルで改善する情報を提供しています。
私のブログを見て、一人でも人生が好転すれば嬉しいです 〜We can FIRE〜
