どうも、アイクです。
私たち個人投資家にとって、金融商品の売買と同じくらい重要なものがあります。
それが確定申告です。
- 税務署に行って各種書類を取得する
- 書類に必要事項を記載する
- 書類を税務署に提出する（ここで間違いがあれば書き直し）
といった具合に、かなりの手間がかかりました（しかも税務署は土日休みだから平日の仕事中に提出する必要がある）。
しかし、今は令和の世。
マイナンバーカードを取得していれば、確定申告はPC又はスマホで２４時間いつでもどこでも行えるようになりました。
とはいえ、中にはPCの扱いに不慣れな方もおられるでしょうから、皆がこの便利さを体験できるように、操作方法をまとめてみました。
この記事を読めば
- 確定申告の前に用意するもの
- PCとスマホを使った確定申告要領
が分かるようになります。
別途副業や不動産投資をしている方は適宜申告してください。
それではいってみましょう。
確定申告前に用意するもの
サラリーマン兼株式投資家が確定申告する場合、以下のものを用意しておきましょう。
- マイナンバーカード
- PC又はスマホ（できれば両方）
- 源泉徴収票
- 各種保険料控除証明書
- 年間取引報告書
※ 源泉徴収票と年間取引報告書はできればデータ（拡張子がｘｍｌのもの）が望ましいです。
ほかにも、サラリーマンが使える各種控除（医療控除や特定支出控除など）の対象となる支出がある場合は、それらの領収証などがあるとスムーズに確定申告を行うことができるでしょう。
PCとスマホを使った確定申告要領
手順１～１７ ｅ－ｔａｘの登録情報の取得
PCで確定申告（ｅ－ｔａｘ）公式サイトにアクセスしたら、あとは基本的に下の画像に従って〇を左クリックしていけば確定申告が完了します。
手順１
手順２
手順３
手順４
手順５
手順６
手順７
手順８
「マイナポータルと連携する」をクリックし、「次へ進む」をクリック
※「連携しないで申告書等を作成する」をクリックしても確定申告することは可能です。
手順９
マイナポータルをスマホにインストールしていない場合は、画像の２次元バーコードを使えば簡単にインストールできます。
手順１０
手順１１
手順１２
手順１３，１４に従って下の２次元バーコードをスキャンするとマイナンバーカードの情報を取得できます。 
手順１３（スマホの操作です。）
マイナポータルを起動すると下記画像のようなトップぺージにたどり着きますので、右下の２次元バーコードマークをタップしてください。
すると、２次元バーコードで読み取るモードへ移行します。
手順１４（スマホの操作です）
マイナンバーカードの利用者証明用電子証明書のパスワードを入力します。
手順１５
手順１６
手順１７
手順１８～２４ マイナポータルとの連携（この手順は連携機能を設定していない場合は不要です）
手順１８
「取得する」をクリックしてから「マイナポータルに移動して情報を取得」をクリックします。
手順１９
手順２０
手順２１
手順２２
手順２３
手順２４
手順２５～２７ 申告書作成の準備
手順２５
手順２６
「e-Taxにより税務署に提出する」をクリックします。
その後、給与所得以外に申告する収入がある場合は「はい」をクリックします。
手順２７
青色申告や通知の有無など申告する収入の種類などに応じて適切に「はい・いいえ」を選択します。
「次へ進む」をクリックします。
収入金額・所得金額の入力
手順２８～３８ 資産運用の収益の申告
手順２８
手順２９
株式投資等で配当金又は分配金をもらっている人は、「総合課税又は申告分離課税」のどちらかを選択します。
どうも、アイクです。今日は資産運用における税金について解説します。 あ、これ面倒くさい奴だ・・・このように思った方、大正解です。しかし、この面倒くささを乗り越え、税金をコントロールできるようになる[…]
手順３０
ネット証券等で年間取引報告書のデータを取得している方は「データで交付された特定口座年間取引報告書の入力」をクリックします。
そのほかの証券会社から紙の年間取引報告書を交付されている場合は「書面で交付された特定口座年間取引報告書の入力」をクリックしてください。
手順３１
「ファイルを選択」をクリックし、遷移先の画面で年間取引報告書のｘｍｌデータを選びます。
その後、「選択したファイルを読み込む」をクリックします。
手順３２
１年間のうち株式の売買をした方は譲渡所得、配当金をもらった方は配当所得そして両方の所得をもらった方は両方にチェックがついていることを確認します。
「次へ進む」をクリックします。
手順３３
手順３４
年間取引報告書の内容に沿って必要事項を記載し、「計算」をクリックします。
所得が自動計算されたのを確認したら「入力終了（次へ）」をクリックします。
手順３５
手順３６
手順３７
過去３年間の株式投資において損益通算する必要がある場合は「令和２年分の申告で上場株式等に係る譲渡損失の金額を繰り越した方」の欄の「はい」をクリックします。
その後、入力終了（次へ）をクリックします。
手順３８
手順３９～４３ 給与所得の申告
手順３９
手順４０
※ 源泉徴収票をｘｍｌデータで交付された方は「データで交付された源泉徴収票の入力」の欄で「はい」を選択します。
その後は指示に従って入力すれば給与所得の入力が完了します。
私のように源泉徴収票を書面での交付された方は「いいえ」を選択したのち「入力する」をクリックします。
手順４１
表示された手順書を見ながら各欄を入力し、最後に「入力内容の確認」をクリックします。
手順４２
サラリーマンの方で出張先からの帰省費や本職のために自費で購入した書籍代などがあるなら、特定支出控除の適用を受けられる可能性があります。
手順４３
申告する収入金額・所得金額に間違いがないことを確認したら「入力終了（次へ）」をクリックします。
手順４４ 所得控除の入力
ここでは、社会保険料控除などの各種所得控除を入力していきます。
基本的な項目は手順４１で終わっていますが、小規模企業共済等掛金控除（iDeCo）や寄付金控除（ふるさと納税）、医療控除といった追加の所得控除がある場合は適宜入力します。
その後、「入力終了（次へ）」をクリックします。
税額控除・その他の項目の入力
手順４５～４７ 外国税額控除等の申告（日本株でのみ取引している方は不要です）
手順４５
手順４６
外国株式等 配当金等のご案内（兼）支払通知書を参考に下記画像のように記入します。
「２ 調整国外所得の計算」の項目には、日本以外で得た収入から各種控除や源泉徴収税などを差し引く前の金額を入力します。
外国株投資以外での収入がないのであれば、特定口座年間取引報告書の「⑧国外株式又は国外投資信託等」欄にある「配当等の額」を入力すればいいです。
その後、「入力終了（次へ）」をクリックします。
手順４７
全ての税額控除が入力できたことを確認したのち、「入力終了（次へ）」をクリックします。
手順４８～５１ 計算結果の確認～住民税の申告
手順４８
計算結果を確認したのち「次へ」をクリックします。
手順４９
手順５０
副業や資産運用に取り組んでいることがバレたくない人は、住民税の徴収方法で必ず「自分で納付」を選択しましょう。
特別徴収を選択すると、自分と同じくらいの給与をもらっている人より住民税の納付額が明らかに高くなるため、職場にバレる可能性が高くなります。
※ 住民税を申告した場合、住民税の税率が５％から１０％に倍増してしまいます。
手順５１
手順５２～６３ 還付方法の選択～確定申告完了まで
手順５２
各種計算をした結果、還付金がある場合は受け取り方法を設定します。
その後、一番下にスクロールして「次へ進む」をクリックします。
手順５３
自身のマイナンバーを入力して「次へ進む」をクリックします。
手順５４
手順５５
そのほかに入力する必要がある場合は適宜入力し、最後にマイナンバーカード認証方法を選択したら「次へ進む」をクリックします。
手順５６
手順１３、１４と同じ手順でスマホを操作し、２次元バーコードを２回読み取ります。
手順５７
手順５８
手順５９
手順６０
来年の確定申告のために「入力データを保存する」をクリックして、今回の入力データは忘れずに保存しておきましょう。
手順６１
手順６２
必要に応じて各種入力を済ませたら「終了する」をクリックします。
手順６３
「はい」をクリックすれば確定申告終了です。
まとめ
この記事では
- 確定申告の前に用意するもの
- PCとスマホを使った確定申告要領
について解説しました。
殆どのサラリーマンにとって、確定申告は住宅ローン控除くらいでしかやったことがない人のほうが殆どだと思います。
しかし、確定申告をすることで税金を意識するようになり、確実に資産形成にプラスの効果が得られます。
当ブログでは、日本の個別株について情報発信しています。
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