どうも、アイクです😆
私は、日々のキャッシュフローの改善と、将来的に経済的自立(FIRE)を達成するために日本の高配当株投資に取り組んでいます。
日本株といえば、ここ10年こそアベノミクスなどを始めとした異次元の金融緩和により、日本の株式市場は一時3万円を超えるようなこともありました。
しかし、未だバブル期に記録した史上最高値の8割にも届いておらず、日本の投資家からも一部では見放され果ては日本を除く全世界株式に投資する投資信託なんてものも登場する始末です💦
上記はおおよそ戦後からの日経平均株価の推移です。
よく言えば長期的に右肩上がりとも言えるかもしれませんが、バブル崩壊以降30年以上下落トレンドだったことは事実てすので、日本企業に投資しないという投資家が現れても仕方ないことかもしれませんね💦
そんな中で、私が日本企業への投資を始めたのは
- 日本株は為替リスクを極限できる
- 目標利回りを低く設定できる(所得によります)
- 情報が集めやすい
の3つの理由からです。
本記事では
- 為替リスクの怖さ
- 配当控除の威力
- 情報が集めやすい理由
以上について解説します。
これを読めば、日本株が持つメリットが分かり、投資における選択肢が広がるはずです。
それではいってみましょう💪
為替リスクの怖さ
外国株などに投資する際、私達日本の投資家は投資元本を一旦日本円から外貨に両替して株などの売買を行います。
そして、日本円として使いたいときは投資商品を売却後、外貨を再び円に両替してから使うことになります。
この、日本円と外貨を両替する時、それらの価格変動から利益や損失が変動することがあり、これを為替リスクと呼びます。
本記事を執筆している2021年11月現在、1ドルあたり約110円〜115円程度で取引されており、仮に115円の時に投資をして110円の時に円に両替した時は、以下のように利益が変動します。
- 1ドル=115円の時に100万ドル(1億1500万円)を投資
- 投資商品の価値が2倍(200万ドル)になったので売却した100万ドルの利益
- 200万ドルを1ドル=110円で全て円に両替した2億2000万円−1億1500万円=1億500万円の利益
- 仮に1ドル=115円のままだった場合2億3000万円−1億1500万円=1億1500万円の利益
為替が4%円高になっただけで、利益が9%も減ってしまいましたね😭
また、過去に世界の株価が暴落したとき、為替は円高になる傾向が強くあり、その時は損失を急拡大させてしまいます。
リーマン・ショックなどの際は、円高と株価暴落のダブルパンチでリスク資産の9割が消し飛んだ人もいます。
配当控除の威力
税金は、時として株価の暴落や減配以上に私達投資家の利益を圧迫してしまいます。
課税所得 | 配当控除込の税率 | 節税効果 |
195万円以下 | 5% | 15% |
330万円以下 | 5% | 15% |
695万円以下 | 15% | 5% |
990万円以下 | 18% | 2% |
配当控除を活用するには、確定申告で配当金の収入を通常の申告分離課税から総合課税に変更するという手続きが必要なので、初心者にはハードルが高いかもしれません。
しかし、マイナンバーカードを使えば自宅にいながらスマホで確定申告することも可能になりましたので、日本株への投資をしている人は是非活用しましょう。
情報が集めやすい
日本株に関する情報が集めやすい理由としては、
- 決算などの情報が日本語で書かれている
- IRBANKなどの情報サイトが充実している
- テレビCMなどからでも投資に繋がる情報が手に入る
といったことが挙げられます。
これらは当たり前の事のようですが、資産運用で大怪我しないためには大切なことです。
まとめ 自分だけの高配当株ファンドを作ろう
この記事では
- 為替リスクの怖さ
- 配当控除の威力
- 情報が集めやすい理由
について解説しました。 日本の株式には、米国株のSPYDを始めとした高配当株ETFのような「これを買っとけばとりあえずOK🙆」と言えるような優良な投資先は残念ながらありません。
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