どうも、アイクです。
今日は、私が実践している日本の高配当株投資の実績（２０２３年８月ｖｅｒ．）を報告します。
また、２０２２年１月からは私の高配当株ポートフォリオと日本株のインデックス（日経平均株価とＴＯＰＩＸ）の値動きを比較しています。
- 分散投資するとこんな値動きになるんだな
- 暴落や暴騰時にはこんな取引をするんだな
- こういう風に資産が増えていくんだな
といったことを感じて、個別株投資への恐怖心が少しでも薄くなれば良いなと思っています。
私がなぜこんなにも個別株投資を広めたいと考えているかは、下記の記事をご覧ください。
どうも、アイクです😆このブログでは、以前から日本の高配当個別株投資について情報発信を続けてきました。しかし、大切なことをお話していないことについ先日気付きました。それは、そもそもなぜ日本の個別株に投資[…]
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
管理人の現状
管理人のプロフィール
まずは自己紹介から
- ３０代男
- 共働きサラリーマン
- ２０１８年から資産運用スタート（つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ）
- コロナショック時にＦＸの自動売買でロスカットを経験（－５０万円）
- コロナショックのどん底から高配当株投資スタート（米国高配当ＥＴＦ）
- ２０２１年１０月から個別株投資スタート
過去の失敗があったからこそ、淡々と投資信託を積み立て、綿密な分析のうえ個別株に投資できる今があります。
日々学びつつ発信しつつ、これからも頑張っていきます。
管理人の金融資産について
私が現在保有しているリスク資産は
| 資産の種類 | 評価額 | 前月比（値動き込） |
| 日本高配当個別株 | １,２４１万円 | ＋４８万円 |
| 米国高配当ＥＴＦ | ４４２万円 | ＋８０万円 |
| 投資信託 | ５０４万円 | ＋１２万円 |
| 待機資金 | １８８万円 | ＋８万円 |
| 合計 | ２,３７５万円 | ＋１４８万円 |
となっています。
以下の銘柄を配当比率が等倍になるように投資
また、日本株と外国株の投資比率は１：１
- SPYD：S＆P500中、配当利回り上位80銘柄に均等分散
- HDV：米国の財務優良銘柄から抽出した高配当株75銘柄に分散投資
- VYM：400銘柄以上の米国高配当株へ分散投資
- QYLD※上級者向け：オプション取引を活用し、NASDAQの値上がり益を放棄して高配当を実現
- DEM※上級者向け：新興国の高配当銘柄へ分散投資
- 両方の分配金を合わせても高配当株ポートフォリオ全体の２割程度に留まること
- 配当金で比率を管理しているので、高利回りのものほど買い付ける資金は少なく済む
これらの理由から自分のリスク許容度の範囲内で投資できると判断しました。
その他基本的な運用方針は
- 老後資金や子供の学費など遠い将来の支出に備える（投資信託）
- 日々の生活に潤いを与える（高配当株投資）
この二刀流となっております。
高配当株投資で配当金が２００万円を超えたらＦＩＲＥ（経済的自立による早期退職）したいなと考えていますので、それまでの過程をこのブログで感じていただけるようにコンテンツを充実させていきます。
日本高配当株ポートフォリオの運用実績
ポートフォリオの推移～優良高配当銘柄に追い風～
２０２３年からは２０２２年からのトータル成績に加え、１年分の運用成績もグラフ化しています。
２０２２年初を１００としたときの値（先月比）はそれぞれ以下のようになりました。
- 高配当株ポートフォリオ １３７.８４（＋３.０４）
- 日経平均株価 １１２.８６（−１.６１）
- ＴＯＰＩＸ １１７.９７（＋１.３０）
２０２３年初を１００とした時の値（先月比）は以下の通りです。
- 高配当株ポートフォリオ １２４.５０（＋２.７５）
- 日経平均株価 １２５.５６（−２.１５）
- ＴＯＰＩＸ １２３.７０（＋０.４２）
８月はジャクソンホール会議手前から株価が上昇に転じたものの、大型株は値の戻りが悪かったようで、日経平均は前月比−2.１５と渋い結果となりました。
対して高配当株ポートフォリオは前月比＋2.７５かつ史上最高値を更新しています。
また、今月は高配当株ポートフォリオがその真価を発揮してくれました。
一般に、高配当株は配当金狙いの投資家が多く保有しており、値下がりしづらい傾向があります。
８月の高配当株ポートフォリオ及び日本株インデックスの騰落率は以下のとおりです。
- 高配当株ポートフォリオ −2.４８〜＋3.８８
- 日経平均株価 −6.６５〜＋1.０６
- ＴＯＰＩＸ −4.６０〜＋1.３６
このように高配当株ポートフォリオは、下落幅が日本株インデックスの約半分に抑えられています。
下落幅が小さいと初心者でも長期保有しやすいので、今月のような株価上昇の恩恵も受けやすくなります。
損益・配当金～優良株買付で損益率向上～
| 評価総額 | 評価損益 | 配当金 | 配当実利回り |
| ¥12,414,236 | ¥2,745,053 | ¥452,946 | 4.68% |
| 投資総額 | 損益比率 | 税引き後配当金 | 税引き後実利回り |
| ¥9,669,183 | 28.39% | ¥360,930 | 3.73% |
上記の表は、私の日本高配当株ポートフォリオの運用成績表になります。
税引き後の配当金と実利回りは、所得税と住民税、復興特別所得税を合わせた２０．３１５％分を差し引いた数値になっています。
今月は新たに１銘柄の新規買付を実施しました。
もちろん高配当銘柄なのですが、配当利回りがそこまで高くはなかったため、全体の配当日利回りが0.０１％低下しています。
増配・減配の状況～１銘柄増配＋減配なし〜
| 企業名 | 配当推移 |
| 構造計画研究所 | １２０円→１４０円 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
２０２３年８月は構造計画研究所のみ増配となりました。
減配銘柄はありません。
ポートフォリオの現状
２０２３年８月末時点の保有銘柄は以下のとおりです。
ＳＢＩ証券のポートフォリオ画像より引用
購入・売却銘柄～新規銘柄を一つお迎え～
| 企業名 | 株数 | 備考 |
| Ｈ．Ｕ．グループホールディングス(株) | ８株 | 買い増し |
| プロシップ | １００株 | 新規購入 |
企業名が青色の銘柄は、クリックすると分析記事が見られます。
なし
構成比率について〜情報・通信セクターがわずかに上昇〜
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
８月は、プロシップを100株買ったことで情報・通信セクターの配当金が約５千円増加しています。
そのため配当比率も5.７８％から6.８１％に上昇しました。
セクターごとの損益～不動産セクターの不調が目立つ～
※ セクターの色は緑がディフェンシブ銘柄、赤色が景気敏感銘柄であることを示します。
８月は中国の大手不動産デベロッパーである恒大集団が米国で破産申請を行いました。
その理由や今後の展望については諸説ありますが、日本の不動産セクターにもその影響は小さくないようです。
私の保有する不動産銘柄には財務優良なものしかいないのですが、それでも前月比−7.４８％と一月分にしては大きなマイナスとなっています。
まとめ〜２０２３年の投資方針〜
この記事では
- 管理人の現状
- 日本高配当株ポートフォリオの運用実績
- ポートフォリオの現状
私のポートフォリオを構成している企業について深く知りたい方は、下記記事から企業分析記事を見てみると、私が投資を決断した理由がよくわかるはずです。
クリエートメディックの高配当企業分析記事をアップしました（累計１８企業目） 構成銘柄を更新しました。 配当利回りを更新しました（２０２２年１２月３０日現在）どうも、アイクです。今日は、私が実際に投[…]
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